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厦门警方紧急预警！已有人遭殃→

2024-07-02 12:18:24
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“轻松快速”

“无抵押、免担保”

这样引诱人的网络贷款说辞

并不少见


网贷申请人要小心

除了可能遭遇电信网络诈骗外

甚至会成为“电诈工具人”

别不信

已经有人上当了


案件经过

今年5月，因家里老人住院急需用钱，王先生下载了一款贷款软件，想在网上借点钱。王先生在贷款软件上申请完额度后，便有人给他打电话，让他添加贷款工作人员“权经理”的微信。按照“权经理”的要求，王先生填写了《下款申请表》，“权经理”表示王先生的银行卡流水不够，暂时还申请不了贷款，如果要加快下款成功率和速度，就要“包装”银行流水。 



下款心切的王先生按照对方的指示开始“包装”银行流水。5月19日，“权经理”向王先生的银行卡转了三笔钱款，金额分别为5380元、7980元和8036元。

在王先生收到资金后，对方向王先生发了三个人的姓名和银行卡号，并要求王先生把收到的资金依次转到指定账户中，按照对方的指示，王先生依次将指定金额转入上述三人的银行账户中。



可王先生按对方要求操作后，等了近半个月，仍然没有等到事先许诺的一万元贷款。等来的却是自己银行卡被冻结以及公安机关通知其到派出所配合调查的结果。



案
件
分
析
网络贷款类诈骗往往打着“无抵押、免担保、当天放贷”“轻松快速、无抵押、免担保”这些诱人的字眼，对于急需资金周转的人而言，除了方便快捷还能解燃眉之急。有的诈骗团伙正是利用这样的心理，利用“缴纳保证金”“提供银行存款流水”“手续费”“验证码激活”等各种理由骗取被害人钱财。

厦门警方分析，在这起网络贷款类诈骗中，王先生虽然没有被骗取钱财，但却可能把自己变为了电信网络犯罪的“工具人”。

诈骗团伙或洗钱团伙利用借款人急需资金周转或需要大额贷款的心态，通常会以低息、快速放款等诱人条件吸引受害者，然后以各种理由要求受害者进行所谓的“刷流水”操作。他们会声称这是贷款审批的必要步骤，但实际上是在利用受害者的账户进行非法资金的转移和洗钱。



一般步骤有以下三点

洗钱团伙通过电话、微信、页面广告等方式广撒网寻找有办理贷款需求的客户。

与客户取得联系后，以银行流水有问题、贷款资质不够为由，提出帮客户刷流水，提高贷款资质。如果客户在此过程中表示出疑问，洗钱团伙会告诉客户该如何对付公安机关的讯问，塑造自己是受害人的角色。


客户接收涉案资金，转账或提现交给洗钱团伙。




厦门警方提醒广大市民群众

贷款要通过正规渠道办理

妥善保管好自己的“一证两卡”

避免遭遇电信网络诈骗

更不能沦为

电信网络诈骗的“工具人“

（厦门市公安局刑侦支队六大队一中队中队长 洪恒亮）

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